חשוב לדעת

חברי הבורסה" הם בנקים וחברים אחרים שאינם בנקים (חש"בים) המכונים ברוקרים. המסחר מתבצע בין חברי הבורסה השונים, המעבירים פקודות קנייה ומכירה למחשב הבורסה עבור לקוחותיהם. הברוקרים הינם חברות אשר עיקר עיסוקן הוא עסקי ניירות ערך עבור אחרים, ברוקר רשאי להתעסק גם בתחומי פעילות נוספים, בעצמאו או באמצעות חברות בת.

מחלקת חברים ופיקוח הבורסה

אחריותה של מחלקת חברים ופיקוח הטיפול בנושאים הבאים:

1. רישוי חברי הבורסה: בקשות להתקבל כחברים בבורסה ("רישוי") בקשות של החברים לעסוק בפעילויות חדשות נוספות קבלת דיווחים על מינויים לתפקידים בכירים אצל חברי הבורסה והפצתם
2. פיקוח על חברי הבורסה: פיקוח המחלקה על הבנקים מתמקד בנושאים הקשורים לתקינות ולהוגנות המסחר, ולהוגנות פעילותם של הבנקים מול לקוחותיהם, ככל שהדבר נוגע לפעילות בניירות ערך בבורסה בתל אביב. פיקוח המחלקה על הברוקרים – בנוסף לנושאים הקשורים לתקינות ולהוגנות המסחר, הפיקוח מתרכז גם ביציבותם, כלומר הדרישות להון עצמי, מגבלות על היקף האשראי שהם רשאים לתת ללקוחותיהם וכו'.

ביטחון פיננסי

• הכספים וניירות הערך של הלקוח שמורים ומובטחים במסלקת הבורסה ורשומים על שמך בספרי החברה.
• הכספים הנזילים מופקדים בחשבון נאמנות בבנק.
• חברי הבורסה מעניקים אשראי על בסיס נכסיהם בלבד ולא על בסיס נכסי הלקוחות.

ניירות ערך בבורסה של תל אביב נסחרים רק באמצעות חבר בורסה. חשוב לציין, שניירות הערך מוחזקים במסלקת הבורסה בלבד (לא בבנק ולא בחבר הבורסה של בית ההשקעות) ורשומים באופן ישיר על שם הלקוח. לכן, אין כל הבדל באחזקה של ניירות ערך באמצעות הבנק או חבר בורסה שאיננו בנק בכל הנוגע לבטחונות מבחינת הלקוח.

לרשימת חברי הבורסה בישראל: http://www.tase.co.il/heb/abouttase/tasemembers/contactdetails/Pages/tasememberslist.aspx

חשבון המסחר דרך בית השקעות מקנה לך את האפשרות לבצע מסחר עצמאי בבורסה המקומית. בית ההשקעות מספק מערכת למסחר עצמאי המאפשרת לך גישה נוחה ואמינה לרכישה ולמכירת ניירות ערך שונים הנסחרים בבורסת תל אביב. ניתן להיכנס למערכת המסחר מכל דפדפן ומכל מקום. למערכת מגוון מסכי מידע, דרכם תוכל ללמוד על המתרחש בשוק. בנוסף למערכת האינטרנטית, בית ההשקעות מאפשר מסחר עצמאי באמצעות אפליקציה סלולרית למסחר בניירות ערך ישראליים. במערכות תוכל להתעדכן בכל רגע נתון בסטאטוס תיק ההשקעות שלך, המזומן שנמצא בו והמיסוי הצפוי. כמו כן, תוכל לבצע מסחר עצמאי בכל נכס פיננסי. טרייד סנטר תדאג לך לעמלות הטובות בשוק ותתאים לפי צרכיך את בית ההשקעות הטוב ביותר עבורך!

החשבון למסחר בבית השקעות מאפשר לך לסחור בכל השווקים המובילים בעולם: בארה''ב, כל מדינות הגוש באירופה, דרום אמריקה ואסיה. שוק המניות האמריקאי נחשב לשוק הגדול והמפותח ביותר בעולם. הוא מאגד בתוכו 20 בורסות שונות שבהן נסחרות אלפי חברות שמניותיהן מחליפות ידיים עשרות אלפי פעמים ביום. נשאלת השאלה מהם הפיתויים והיתרונות שמושכים לוול סטריט מיליוני סוחרים ומשקיעים, כולל עשרות אלפי משקיעים ישראלים המבינים את החשיבות של פיזור גאוגרפי. באמצעות פלטפורמת המסחר המובילה של VIEWTRADE ניתן לסחור דרך השווקים בארה"ב בני"ע של חברות גדולות כמעט מכל מדינה בעולם!

בורסות וול סטריט מציעות מגוון אדיר של מוצרי השקעה ומסחר:

• היצע רב של חברות מכל העולם ובכלל זה מניות של חברות בינלאומיות (לדוגמא google ,Apple Toyota, General Electric  ועוד רבות).
• ETF על מגוון גדול של מדדים ובנוסף, אופציות על מניות ומדדים.
• היקפי המסחר בבורסה בארה"ב גבוהים מאלו בבורסה המקומית וכפועל יוצא, קיימים נכסים שקל יותר לסחור בהם בהיבט של נזילות גבוהה ומרווח מחיר נמוך בין הקונים למוכרים. (spred)

מה הבטחונות לכסף שלי?

הכסף עצמו יושב בחשבונות נאמנות בבנקים השונים, חשבונות אשר מבחינה משפטית קיימת בהם הפרדה מוחלטת בין כספי הלקוחות לכספי החברה. חשוב לציין, שניירות הערך מוחזקים במסלקת הבורסה בלבד (לא בבנק ולא בחבר הבורסה של בית ההשקעות) ורשומים באופן ישיר על שם הלקוח. מסחר בבורסת תל אביב ובחו"ל מתבצע דרך חש"בים (חבר בורסה שאינו בנקים), עליהם חלה רגולציה. אין כל הבדל באחזקה של ניירות ערך באמצעות בנק או חבר בורסה שאיננו בנק בכל הנוגע לבטחונות מבחינת הלקוח.

האם אפשר להחזיק כסף מזומן בחשבון?

כן, הכסף המזומן יושב באחד מהבנקים הגדולים על שם הלקוח.

איך להעביר כסף לחשבון החדש?

באמצעות העברה בנקאית/צ'ק. ניתן להעביר את תיק ניירות הערך כפי שהוא, אין צורך לקנות/למכור את ניירות הערך שלכם. העברת תיק ני"ע לבית ההשקעות לוקחת כ- 4-5 ימי עסקים. העברה בנקאית תעבור לחשבונך בבית השקעות תוך 2 ימי עסקים.

איך מעבירים כסף חזרה לבנק?

מתקשרים לשירות הלקוחות בבית ההשקעות בו נפתח החשבון ומבקשים להעביר סכום מזומן לעו"ש של הבנק. יום למחרת מתבצעת ההעברה.

כיצד יורד המס מהחשבון?

בכל חודש מבוצע קיזוז בין רווחים והפסדים בחשבון הלקוח בגין מכירות נכסים בפועל שהתבצעו בחשבון הלקוח במהלך החודש. % מההפסד (מגן המס) מקוזז אל מול % מהרווח (מס לשלם) וההפרש בניהם מועבר לרשויות בהתאם לפקודת מס הכנסה. במהלך החודש מתבצע קיזוז בין "מגן המס" ל"מס לשלם". במידה ובסוף החודש ישנה יתרה של מס לשלם, בית ההשקעות מעביר את התשלום ישירות מחשבון הלקוח לרשויות המס. במידה ובסוף החודש ישנה יתרה של "מגן המס", הסכום עובר באופן אוטומטי לחודש העוקב וישמש לקיזוז תשלומי מס עתידיים, עד לתום שנת המס. במידה ובחודש מסויים בתוך השנה הקלנדרית נוצר רווח וחודש לאחר מכן נוצר הפסד, הלקוח יקבל את ההחזר עד לגובה המס שנוצר מההפסד.

יש לי כסף נזיל אך לא יודע כיצד להשקיע?

ישנן כמה אלטרנטיבות היכולות להתאים לך:

• תיק עם ליווי פיננסי (החל מ200,000 ש"ח)
• מגוון קורסים בשוק ההון
• תיק מנוהל ע"י מנהל תיקי השקעות מקצועי. (החל מ250,000 ש"ח)

מהו ניהול תיקים?

ניהול תיק השקעות אומר שאתם ממנים איש מקצוע לנהל את כספכם בצורה היעילה ביותר ובצורה שתפיק ממנו את המירב. ניהול התיק מתבצע בהתאם לניתוח אופי ההשקעה שלכם.

למה זה כדאי?

כמו בכל מקצוע אחר, נדרשת מומחיות לצורך ניהול תיק ההשקעות שלכם. אם ביומיום אינכם עוסקים במקצוע ניהול הכסף, אין סיבה שתנהלו את כספכם לבד, בדיוק כפי שלא תתפרו היום חולצות לבד ולא תבנו את ביתכם לבד (אלא אם הנכם עוסקים באחד מהאחרונים בתור מקצוע). ביחד עם מנהל התיק שלכם תבנו אסטרטגיית‭ ‬השקעות‭ ‬ברורה, ניתוח‭ ‬פרטני‭, מעמיק‭ ‬וזהיר.

האם ייעוץ בבנק הוא ניהול תיקים?

הייעוץ שהלקוחות מקבלים בבנק הינו ייעוץ פסיבי. לפני כל רכישה, אתם נדרשים לאשר את הפעולה והאחריות הינה עליכם. האם יש לכם באמת את הכלים לכך? אתם אלו הצריכים לפעול למען ניהול התיק והגדלת התשואה. אתם צריכים לחשוב האם אתם מקבלים ייעוץ נכון בבנק? האם תיק ההשקעות שלכם יכול להניב תשואה גבוהה יותר? ההבדלים בין יועץ בבנק למנהל השקעות הם גם ברמת המקצועיות וההכשרה, וכמובן שמנהל השקעות בחברת ניהול תיקים הינו מנהל אקטיבי - הוא פועל בשבילכם על מנת להגיע לתשואה המריבית.

כמה תשואה ניתן להרוויח?

ההתחייבות להשאת תשואה מינימלית הינה התחייבות אסורה לכאורה שעומדת בניגוד לס' 54 לחוק ניירות ערך, התשכ"ח . מנהל התיקים שלך שם לו למטרה להגיע לתשואה הגבוהה ביותר בכל שנה, זאת יחד עם משתנים דינמים בשוק שאותם לא ניתן בהכרח לצפות. כמו כן התשואה השנתית שלך תלויה ברמת הסיכון שתבחר לקחת לכן חשוב לזכור שאסור להבטיח אחוז תשואה.

חשוב לציין בהקשר זה את היתרון של טרייד סנטר– היות ואנו עובדים עם מספר מנהלי תיקים, יש לנו את הכלים הנכונים לבצע עבורך בקרה ולהשוות את התשואות של מנהלי תיקים שונים ביחס לחלופות – עם טרייד סנטר אתה לא לבד!